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Solicitud de información

SwiftFi y nuestros socios bancarios están obligados a monitorear la actividad de las cuentas y verificar el origen y el motivo de los fondos, según las normas contra el lavado de dinero (AML) y la regulación financiera aplicable.

De vez en cuando te enviamos por correo una Solicitud de información (RFI) cuando necesitamos más detalles sobre una transacción, quien te pagó o una billetera de destino. Esta guía explica qué podemos pedirte, cómo responder y cómo los plazos afectan la disponibilidad de tus fondos.

Nuestro enfoque de cumplimiento está descrito en los Términos del servicio y la Política de privacidad. Esta página es una referencia práctica para quienes reciben un mensaje de RFI de SwiftFi.

Qué hacer

Pasa el cursor o toca para ver la indicación completa.

Qué evitar

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Qué podemos pedirte y cómo responder

Un correo de RFI suele tener dos partes: la verificación de un pago entrante y, si corresponde, la explicación de una transferencia saliente a una billetera. Trátalo como un pequeño expediente: responde cada punto, adjunta PDF oficiales y usa los botones de documentos de abajo para ver el detalle de cada uno.

Revisión de un pago entrante

La primera parte de la mayoría de los correos de RFI pregunta por un depósito concreto: quién lo envió, por qué y qué documentos demuestran el origen de los fondos.

Cómo prepararte para la revisión

  1. 1Responde directamente al correo de RFI; no abras un hilo nuevo.
  2. 2Indica tu relación con quien envió el pago en una frase clara (obligatorio).
  3. 3Indica el motivo del pago en una frase clara (obligatorio).
  4. 4Menciona el monto y la fecha exactos que aparecen en el correo.
  5. 5Adjunta los documentos de respaldo en PDF, no capturas de pantalla.
  6. 6Envía todo antes del plazo indicado en el correo para evitar retenciones más largas.

Documentos para reunir

Pasa el cursor o toca cada documento para ver qué revisan.

Documentos de origen de fondos

Documentación aceptable para demostrar de dónde viene el dinero. Elige los documentos que correspondan a cómo ganaste realmente esos fondos.

Cómo prepararte para la revisión

  1. 1Elige documentos acordes al tipo de pago: recibos de sueldo para salarios, facturas para trabajo con clientes, reportes de la plataforma para ingresos por apps.
  2. 2Verifica que el nombre de quien paga en los documentos coincida con el remitente de la transacción.
  3. 3Verifica que la fecha o el período del documento cubra el pago en revisión.
  4. 4Puedes tapar números de cuenta que no vengan al caso, pero deja visibles nombres, montos y fechas.
  5. 5Si un solo documento no alcanza, envía uno principal y una nota breve que los relacione.

Documentos para reunir

Pasa el cursor o toca cada documento para ver qué revisan.

Revisión de un retiro a billetera

La segunda parte de muchos correos de RFI pregunta por USDC u otra stablecoin enviada a una billetera externa: tu relación con esa dirección y por qué enviaste fondos ahí.

Cómo prepararte para la revisión

  1. 1Copia la dirección de la billetera tal como aparece en el correo de RFI; no la parafrasees.
  2. 2Indica si la billetera es personal, una dirección de depósito de un exchange o la tesorería de tu empresa.
  3. 3Explica el motivo: autocustodia, pasar a un exchange para cambiar a moneda local, pago a un proveedor, etc.
  4. 4Si la billetera es tuya, dilo claramente; si pertenece a un servicio, nombra el servicio.
  5. 5No envíes capturas de un explorador de blockchain como prueba; escribe una explicación clara.

Documentos para reunir

Pasa el cursor o toca cada documento para ver qué revisan.

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Preguntas frecuentes

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