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Solicitação de informações

A SwiftFi e nossos parceiros bancários são obrigados a monitorar a atividade das contas e verificar a origem e o motivo dos recursos, conforme as normas de prevenção à lavagem de dinheiro (AML) e a regulação financeira aplicável.

De vez em quando enviamos por e-mail uma Solicitação de informações (RFI) quando precisamos de mais detalhes sobre uma transação, quem enviou o pagamento ou uma carteira de destino. Este guia explica o que podemos pedir, como responder e como os prazos afetam a disponibilidade dos seus recursos.

Nossa abordagem de compliance está descrita nos Termos de serviço e na Política de privacidade. Esta página é uma referência prática para quem recebe uma mensagem de RFI da SwiftFi.

O que fazer

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O que evitar

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O que podemos pedir e como responder

Um e-mail de RFI costuma ter duas partes: a verificação de um pagamento recebido e, quando for o caso, a explicação de uma transferência de saída para uma carteira. Trate como um pequeno dossiê: responda cada item, anexe PDFs oficiais e use os botões de documentos abaixo para ver o detalhe de cada um.

Análise de um pagamento recebido

A primeira parte da maioria dos e-mails de RFI pergunta sobre um depósito específico: quem enviou, por quê e quais documentos comprovam a origem dos recursos.

Como se preparar para a análise

  1. 1Responda diretamente ao e-mail de RFI; não abra uma nova conversa.
  2. 2Informe sua relação com quem enviou o pagamento em uma frase clara (obrigatório).
  3. 3Informe o motivo do pagamento em uma frase clara (obrigatório).
  4. 4Cite o valor e a data exatos mencionados no e-mail.
  5. 5Anexe os documentos de comprovação em PDF, não prints.
  6. 6Envie tudo antes do prazo informado no e-mail para evitar retenções mais longas.

Documentos para reunir

Passe o cursor ou toque em cada documento para ver o que é analisado.

Documentos de origem dos recursos

Documentação aceita para comprovar de onde veio o dinheiro. Escolha os documentos que correspondem a como você realmente ganhou esses recursos.

Como se preparar para a análise

  1. 1Escolha documentos de acordo com o tipo de pagamento: holerites para salário, invoices para trabalho com clientes, relatórios da plataforma para renda de apps.
  2. 2Confira se o nome do pagador nos documentos coincide com o remetente da transação.
  3. 3Confira se a data ou o período do documento cobre o pagamento em análise.
  4. 4Você pode ocultar números de conta que não tenham relação, mas mantenha nomes, valores e datas visíveis.
  5. 5Se um único documento não bastar, envie um principal e uma nota breve ligando os dois.

Documentos para reunir

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Análise de um saque para carteira

A segunda parte de muitos e-mails de RFI pergunta sobre USDC ou outra stablecoin enviada para uma carteira externa: sua relação com esse endereço e por que você enviou recursos para lá.

Como se preparar para a análise

  1. 1Copie o endereço da carteira exatamente como aparece no e-mail de RFI; não resuma.
  2. 2Informe se a carteira é pessoal, um endereço de depósito de exchange ou a tesouraria da sua empresa.
  3. 3Explique o motivo: autocustódia, envio para exchange para converter em reais, pagamento a fornecedor etc.
  4. 4Se a carteira for sua, diga isso com clareza; se pertencer a um serviço, informe qual.
  5. 5Não envie prints de um explorador de blockchain como prova; escreva uma explicação clara.

Documentos para reunir

Passe o cursor ou toque em cada documento para ver o que é analisado.

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Perguntas frequentes

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